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近期投资陷阱小汇,如何识别规避

来源:husulicai    发布时间:2018-10-09 21:45:22

一、“雪野信托”——连“野信托”都算不上的假信托


  最近网上出现了一款叫做【雪野信托集合资金信托计划(通航1号)】的“信托产品”,年化收益高达到16%,让我们来一探究竟。


该公司自我宣传资料如下:

  深圳雪野信托有限公司是一家专业从事金融信托业务的非银行金融机构。公司成立于2013年,首期注册资本人民币3亿元,实收资本人民币3亿元,是国内新批准的信托公司之一。

  公司所开发的信托产品涉及基础设施、能源、通航、交通、房地产等诸多行业及产业。目前重点致力于全球通航产业的发展,也是国内首家发行有关通航信托理财产品的机构,在国家“改革开放深圳经济特区”的政策引导下,以深圳”前海新区”为核心,在支持和服务地方经济建设的同时,实现自身的发展。

  注册号:440301107818745

  企业名称:深圳雪野信托有限公司

  法定代表人:陈波

  住所:深圳市福田区福田街道深南大道3005号国际文化大厦1216室

  成立日期:2013年8月21日

  营业期限:自2013年8月21日至2063年8月21日

  核准日期:2013-11-05

  认缴注册资本总额(人民币):30000.0000万元

  认缴实收资本总额(人民币):30000.0000万元

  企业类型:有限责任公司

  经营范围:信托投资与资产管理及相关信息咨询、股权投资;资产管理;受托资产管理;投资管理咨询;从事担保业务,企业资产重组策划;在合法取得使用权的土地上从事房地产开发经营,投资兴办实业,对未上市企业股权投资。(法律、行政法规、国务院决定规定在登记前须经批准的项目除外)


其发行的通用航空一号基金产品推介资料如下:

产品名称

通用航空一号基金

定投项目

山东雪野直升机组装维修有限公司相关项目

募集规模

2亿人民币,分四期募集,一期5000万人民币

投资周期

1-3年,每投资周年可赎回出资额

受托机构

深圳金雪野股权投资基金管理有限公司

资金托管

中国银行

担保机构

深圳雪野信托有限公司

风险管理机构

深圳雪野信托有限公司

投资金额

1年期收益
    2年期收益
    3年期收益

M<100万

13%
    13%
    14%

100万≤M<300万

15%
    14%
    15%

M≥300

16%
    15%
    16%

收益分配

按月支付

保障体制

银行托管+公司承诺回购+信托公司担保+集团担保承担无限连带责任

退出方式

期满退出、企业回购、上市退出、私下转让

项目亮点

通用航空产业目前国内处于起步上升期,国家政府重点扶持产业,市场空间潜力巨大。公司是山东省莱芜市政府重点招商引资企业,并且是雪野航空产业园内唯一一家挂牌经营的民营企业。公司整机维修车间投入约7000万人民币,现固定资产达1.6亿人民币,无形资产市场价值1.2亿人民币以上,是国内最大的通用直升机维修平台之一。公司维修车间面积6000多平方米,全钢架结构,可同时维修8架米-171军用直升机,全部维修硬件、软件均来自俄罗斯。具备俄罗斯直升机维修改装许可证,同时取得俄罗斯米-34直升机的在华经销权,也是俄罗斯授权的境外唯一米系直升机维修公司,是东南亚最大的米直升机维修平台。公司在技术与配件方面与俄罗斯乌兰乌德飞机修理厂展开合作,所以在技术与配件方面具备非常完美的优势。2012年内取得国军标认证资质直接为军方服务。2012年与国字号企业江西直升机投资有限公司联营合作,引进比利时Dynali直升机公司H2、H2S国内全权代理权,并且该机型取得了法国CNSK file n2E-0005-eDITION5试航证:并与青岛直升机公司,山东大有集团、北京科源轻型飞机实业有限公司等国内多家知名同行企业形成战略联盟。

项目收益

回购有力保障:以维修一架米-171为例,中修一架米-171的定价为1200万人民币,维修成本在300万人民币左右,所以中修一架米-171的净利润约为900万人民币左右。在2013年底维修架次达到20架以上的米系列直升机,仅此一项毛收益达1.8亿元人民币。
    投资方式灵活:
    投资者所选投资理财产品,不仅能拿到公司承诺的按月结算固定投资收益以外,如果在投资期限内恰逢企业(投资项目)上市,投资者的投资本金将全部转换成上市后的原始股票,按1元1股自动转换成原始股。成为公司的原始股东,能在股票交易市场上获得几倍、几十倍甚至更高的投资回报。

募集对象

金雪野财富中心会员


点评:

  1、宣传资料写着“国内新批准的信托公司之一”,摆明扯淡,目的就是欺骗没有识别能力的投资者。且不说国内现在批准新信托公司的难度(可参考民生信托的批准历程,整个过程也是倍受各大媒体的跟踪关注,历经近两年时间才从银监会获批“金融许可证”,所以,没可能悄无声息地多出几家信托公司来。)仅经查询中国银监会网站,就知道并无此信托公司获得金融许可证相关信息:

  2、撇开该公司信托身份真假,简单一查其股东信息就知道,其发行的此项目,明显是在给其股东进行融资,玩的只是左右手的低智商游戏,毫不掩饰其操刀者的“没文化”和“业余”气质;

  3、再看其给投资者的收益,最高可以达到16%,从业多年,收益如此之高、增信措施基本没有的贷款类“信托项目”,我没有见过,不合常规,也太有悖常识,懒费口舌。

  如果看到这里,若还拉不住您,您还要坚持投资此项目,我只能表示,对于这部分投资者,没花钱买的教训不算教训。


二、老板携7亿跑路,几千客户血本无归(深圳晚报)

“文化对接资本的专业创新服务平台、主营各类文化艺术品权益拆分和类证券化运作、致力于文化产业金融创新化的探索。”一家名为中华文化产权交易所的机构,官网简介如是描述。但近日,陆续有中华文化产权交易所(以下简称中华文交所)客户向深圳晚报报料,称中华文交所的交易平台,在运营3个多月后,突然无法提取交易资金,原因是“幕后老板卷款7亿元跑路,几千名客户血本无归”。

据悉,深圳市公安局福田分局已刑事立案,展开侦查。深圳晚报记者昨日拨打中华文交所多名高管电话,电话或已停机,或无人接听。

中华文交所香港注册内地布网运营

中华文化产权交易所官网显示,“中华文交所20137月成立于香港,是服务于全球的文化对接资本的专业创新服务平台”,“为文化产权的集中交易提供透明、开放的交易平台”。

其官网同时称,深圳市中瑞隆信托资产管理有限公司为中华文交所的交易提供第三方存管服务,会员资金先存入中瑞隆的存管总账户,再划拨到交易平台的用户账户;用户要提取用户账户资金,则先向中华文交所系统申请,系统审核后再向中瑞隆下达指令。

但在中瑞隆员工、37岁的陈某看来,“中瑞隆和中华文交所,实际上是一个班子,两套牌,文交所在内地主要由中瑞隆负责运营。”陈某是业务员,他说,他们对外都以中华文交所名义,“拉人”进入文交所系统交易。

两处办公地点均已找不到人

今年126日,《经济观察报》曾报道,中华文交所的关联公司还有“深圳中贷信创、上海锋逸信投、杭州国临创投这3个网贷平台”,中瑞隆充当资金管家。事实上,不少原来只是上述3个网贷平台的客户,也在业务员或朋友介绍下,陆续进入文交所参与交易。按客户们的说法,中华文交所交易方式,是先将文化艺术品定价,折价算成若干原始股后,由客户认购(一级市场发行),再在中华文交所的交易平台“上市”(二级市场交易),“类似股票市场”。

“一上市,原始股就会涨,在二级市场交易,价格又会被炒高!”客户宝先生说,他一度认为找到“致富门路”,在“一级市场”小试几个月后,他增投十多万,进入“二级市场”。但20141月,中华文交所交易账户提现却“出现异常”,此后提现更被暂停。业务员陈某说,中华文交所注册会员约万人,涉案金额过亿。

中瑞隆办公地点在福田区某大厦40楼和某国际大厦21楼。目前,两处办公地点或大门紧锁,或人去楼空。

幕后老板携7亿巨款潜逃

昨日,江苏、福建等地客户也赶到深圳,声讨中华文交所。多名客户称,中华文交所的幕后老板,郑某东,将中瑞隆所托管的资金卷走。“涉案金额有7个亿。”多名客户称。

记者查阅发现,市场主体登记信息中,深圳中贷信创、上海锋逸信投、杭州国临创投和深圳中瑞隆,均未见郑某东名字。香港公司注册处资料显示,中华文化产权交易所公司201379日成立,但公司董事(类似内地法人代表,记者注)也不是郑某东,而是胡某。不过,深圳中瑞隆和深圳中贷信创员工指认,郑某东多次在公司出现,郑某东才是真正老板。

蹊跷“信托”成客户“入市”理由

谈起进入中华文交所交易缘由,多名客户除给出高回报的理由外均表示,资金由深圳市中瑞隆信托资产管理有限公司存管并提供担保,让他们“很放心”。“信托公司不是随随便便就能办的,要受银监会监管的,注册资本动辄就是几个亿。”客户张先生说。

业务员陈某向深圳晚报记者提供了一份打印的深圳市市场监督管理局市场主体信息。按该打印资料,深圳市中瑞隆信托资产管理有限公司201365日登记成立,注册资本3亿,申报实收1亿,经营范围包括“信托投资与资产管理及相关投资咨询”等。

现行有效的“信托公司管理办法”规定,设立信托公司,应当经中国银行业监督管理委员会批准,并领取金融许可证。未经中国银行业监督管理委员会批准,任何单位和个人不得经营信托业务,任何经营单位不得在其名称中使用“信托公司”字样。法律法规另有规定的除外。

昨日下午,深圳晚报记者发采访函至市市场监督管理局,咨询中瑞隆名字有信托字样是否合法,是否获准经营信托公司业务。该局表示将安排工作人员回复。

记者随后登录深圳信用网查询却发现,中瑞隆市场主体信息与该份打印材料在经营范围上有出入,未有信托有关说法。

 

后话:

  1很不幸,这个案例切实地发生在一名康宏的客户身上了,当时客户把资料发给我们同事甄别,当同事把“假信托”身份、管理人不靠谱、投资标的不明晰等调查结果反馈给客户,并强烈建议其不要碰此项目的情况下,客户坚持己见,投入了800万资金……结果,就是新闻报道的结果了:血本无归;

  2、“‘信托公司不是随随便便就能办的,要受银监会监管的,注册资本动辄就是几个亿。’客户张先生说。”报道中提到的客户如是说,可以说明该客户具备一点理财常识,但并不全面,我试着推断,该客户的认知来自于他初次认购信托项目时的业务人员的介绍,若真如此,就该批评业务人员的不专业和不尽责了,连如何辨别信托公司真伪这样最基本的投资教育都没能带到给客户。不过现阶段国内的财富管理行业发展良莠不齐,要做到从业人员人人都专业,难!因此,客户难免被一些虚假营销利诱,意志不坚及缺乏投资知识的客户必然频频中招。

 

综评:

  1、现今社会投融资需求旺盛,各类理财产品繁多,监管层全面监管还暂时达不到,也就给了不法分子可趁之机,那就需要投资者具备基本的辨别能力,打倒李鬼。如信托,银监会2007年发布的第2号法规《信托公司管理办法》第七条规定:设立信托公司,应当经中国银行业监督管理委员会批准,并领取金融许可证。未经中国银行业监督管理委员会批准,任何单位和个人不得经营信托业务,任何经营单位不得在其名称中使用“信托公司”字样。

  同时,强烈呼吁监管层(包括银监会和工商管理局)开展联合整治行动,清理违法违规的公司和机构,并在公司注册登记时把好关,从源头规避不法分子入市。

  2、投资者在自身投资专业水平不足的情况下,需要选择专业的理财机构作为自己的理财投资顾问,真正专业的理财机构可以让投资者做到省心省力。


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待定

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